一、项目名称
晋商银行监管数据价值挖掘咨询项目
二、项目背景
我行于****年启动数字化转型战略，当前，我行数据治理工作已迈入快车道，数据治理体系不断完善，数据质量不断提升，数据工具不断健全，数据人才不断涌现，已具备开启以监管数据为基础、“治用并重”新阶段的良好条件。
为积极响应国家关于加快数据要素开发利用、提升金融服务质效的号召，紧跟银行业数据治理与应用的前沿趋势，经过深入调研监管部门与先进同业经验，结合我行实际，我行拟启动“监管数据价值挖掘咨询项目”，引进专业咨询团队，以监管数据为基础，开展深度分析和应用，在行内风险管控、业务合规、营销潜能、客户体验、监管合规等关键领域探索数据应用模型，为我行业务发展大力赋能。
通过本项目，加快行内数据要素开发利用、提升金融服务质效，针对行内员工行为、风控合规等领域探索数据应用模型，结合历史数据及内部设定的风险阈值，识别出数据中的异常波动、趋势偏离及员工潜在违规迹象，并整理和提炼可疑线索，以有效降低风险。通过建立机器学习模型，对市场进行更精细的划分，识别出具有相似需求和特征的目标客户群体，助力业务部门制定差异化营销策略。结合行内外数据，搭建消费、行为、社交类机器学习模型，识别不同客户群体的特色需求和偏好。对股东身份、入股资金、对外投资、股东行为和资金流向等监管合规重点领域深入分析，强化对非法金融活动的监测。
（一）潜在供应商资质和能力要求，包括但不限于以下内容：
*.具备独立法人资格，具有完成项目所必须的设备和专业技术能力，具有良好的商业信誉和财务能力；
*.有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；
*.参加采购活动前*年内在经营活动中没有重大违法记录；
*.****年至今（以合同签署时间为准），公司有*个及以上同类咨询项目在国内银行业的案例；
*.与其它报名的供应商不存在任何关联关系。
（二）潜在供应商在合同、安全和保密方面的责任，包括但不限于以下内容：
*.签订合同后，不得再与我行签订背离合同实质性内容的其他协议或声明。未经我行事先给予书面同意，不得将本项目服务转包、变相转包和分包，不得将合同全部及任何权利、义务向第三方转让。
*.潜在供应商要承诺保证技术服务人员的稳定，保证在服务期间不随意更换工程师，如遇特殊情况不得不更换工程师时，需提供响应性承诺。
*.未经我行书面同意的情况下，潜在供应商不得将本项目、与项目中相关的任何内容、资料（包括书面和磁介质资料）透露给任何人。否则，潜在供应商必须承担因此给我行造成的一切经济损失，我行保留追究其法律责任的权利。潜在供应商提供的技术服务人员入场后需根据我行要求，签订相应的保密协议。
*.潜在供应商保证向我行提供产品的相关知识产权不存在任何瑕疵并且我行可以不受限制地行使相关权利，包括各项延伸权利。若因此发生任何争议应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身及为排除任何争议及/或瑕疵所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。
*.潜在供应商应当保证其有关参与本次项目外包相关的活动包括履行本次项目外包的任何行为，以及本次项目外包结束之后的任何涉及到本次项目外包的行为，均不会侵犯任何第三方的知识产权。若因此发生任何争议、侵权，均应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身为排除任何争议及/或赔偿侵权所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。
（三）其它要求，包括但不限于以下内容：
*.服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定；
*.响应我行签订项目管理协议的要求，提供项目服务的范围、服务内容、工作时限及安排、责任分配、交付物要求以及后续合作中的相关限定条件，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书；
*.合规与内控要求，对法律法规及我行内部的遵从要求、监管政策的通报贯彻机制、服务提供商的内控措施，应当配合内、外部审计机构检查及配合银行业监管机构检查的责任。我行保留对潜在供应商进行审计与检查的权利；
*.项目服务的业务连续性要求。在发生国家金融监督管理局规定的信息科技突发事件，或发生可能引发系统性、区域性银行信息科技风险类事件时，潜在服务商应及时向我行报告，包括事件的影响以及处置和纠正措施；
*.政策或环境变化因素等在内的合同变更或终止的触发条件，潜在供应商在过渡期间应该履行的主要职责及合同变更或终止的过渡安排，包括信息、资料和设施的交接处置等过渡期间相关服务的安排。
*.需提交材料：
*）营业执照、税务（国税、地税）登记证、组织机构代码证副本或统一社会信用代码证;
*）企业及服务团队简介；
*）ISO****\\DCMM\\信息安全管理体系认证（如有，多项优先考虑）；
*）数据来源合法证明文件或相关授权文件；
*）****年至今(以合同签署时间为准)，数据供应商承接的*个同类咨询项目案例清单、简介、合同等证明材料；
*）提供公司联系人、电话、电子邮箱、地址等。
注：上述资料均需提供加盖公章的扫描件。
*.提交方式：电子邮件wangxiaoxue@jshbank.com，邮件名称：晋商银行监管数据价值挖掘咨询项目+供应商名称；
注意：
*）请按下表提供相关信息，并形成:附件*、项目名称+供应商全称.DOC格式文件，作为邮件附件与其他资料一并提供；
供应商名称 |
联系人 |
联系电话 |
邮箱地址 |
案例情况 |
要求与营业执照名称相同，如有差错，不予参与项目交流 |
公司代表企业邮箱地址 |
公司注册时间：XX， 公司注册资金：XX， 人员总数量：XX， 技术人员数量：XX， 具备的主要资质包括：XX； 案例情况：XX银行的XX 项目（*个） |
*）其他提交材料要求将相关资料文件统一为一个文件发送，文件名为：项目名称+公司全称.PDF格式文件，邮件附件总容量不得超过**M；
*）邮件必须用公司代表的企业邮箱发送；
*）不合格的提交资料，将作为初审不合格公司，不予参与后续项目交流及供应商推荐。
*.提交时间：****年*月*日—****年*月**日。
*.我行将根据潜在供应商报名情况安排后续商务、技术交流时间。
商务联系人：王晓雪
Tell：***********
Mail：wangxiaoxue@jshbank.com
晋商银行股份有限公司
****年*月*日
